Bankovní transakce

Bankovní transakce tvoří základní vrstvu bezhotovostního příjmu organizace — bez jejich automatického stahování a párování s objednávkami by nebylo možné potvrdit platby přijaté bankovním převodem a veškerá administrativa by musela být prováděna ručně. Modul /bank-transaction proto slouží ke správě propojených bankovních účtů a sledování jednotlivých pohybů, umožňuje automatickou kategorizaci transakcí dle předdefinovaných pravidel a zajišťuje párování příchozích plateb s otevřenými objednávkami a fakturami. Díky němu je většina plateb uzavřena automaticky, bez jediného kliknutí ze strany personálu, čímž se modul stává klíčovou součástí každého provozu, který přijímá platby na účet.## Přehled bankovních účtůV horní části stránky se nachází seznam všech propojených bankovních účtů. Každý účet zobrazuje klíčové ukazatele — aktuální zůstatek, celkový počet transakcí, úspěšnost poslední synchronizace a datum posledního stažení pohybů — takže rychle poznáte, zda je vše v pořádku, nebo zda některý účet vyžaduje pozornost. Kliknutím na konkrétní účet se transakce ve spodní části stránky vyfiltrují pouze pro tento účet.Pro každý účet máte k dispozici tři rychlé akce, které pokrývají běžnou údržbu:- Informace o účtu — otevře dialog s detaily, včetně IBAN, BIC, aktuálního zůstatku, příjmů a výdajů za posledních 30 dní, celkového počtu transakcí a stavu poslední synchronizace.- Filtrovat transakce — kliknutím na ikonu filtru omezíte tabulku na pohyby z vybraného účtu.- Znovu synchronizovat — vyžádá okamžité stažení nových transakcí mimo automatický cyklus.> ℹ️ Pokud poslední synchronizace selhala, účet je označen červenou ikonou a v detailech uvidíte konkrétní chybovou zprávu, která obvykle naznačí, zda je problém s tokenem, bankou nebo sítí.## Přehled kategoriíPod seznamem účtů se nachází barevný pruh, který zobrazuje poměry příjmů a výdajů dle kategorií. Šířka každého segmentu odpovídá součtu transakcí v dané kategorii, takže na první pohled vidíte, odkud a kam peníze nejčastěji plynou, aniž byste museli otevírat detailní grafy. Kategorie jsou předdefinované (například tržby z e-shopu, bankovní poplatky, mzdy nebo služby) a každá má svou vlastní barvu. Pruh je rozdělen do dvou zón — zelená strana představuje příjmy a červená výdaje.> 💡 Přejetím kurzorem přes libovolný segment se zobrazí přesná částka a počet transakcí v dané kategorii, takže rychle získáte konkrétní čísla, aniž byste opouštěli přehled.## Jak systém přiřazuje kategorieKaždá transakce je po stažení z banky vyhodnocena dle sady pravidel a automaticky zařazena do jedné z kategorií. Pokud systém nenajde shodu, transakce zůstává nezařazená a čeká na ruční přiřazení nebo přidání nového pravidla. Automatizované zařazování tak pokrývá typické a opakující se případy, zatímco nestandardní pohyby vyžadují lidský úsudek.> ⚠️ Pravidelně kontrolujte nezařazené transakce — chybějící kategorie zkreslují přehledy příjmů a výdajů a postupně snižují užitečnost grafů pro řízení organizace.## Tabulka transakcíHlavní tabulka zobrazuje každý pohyb na účtu s kompletní sadou informací, což vám umožní buď rychle projít seznam, nebo se ponořit do detailů konkrétní položky. Dostupné sloupce zahrnují:- ID transakce — unikátní identifikátor, který lze zkopírovat pro dohledání v bance.- Kategorie — barevný štítek automaticky přiřazené kategorie.- Číslo objednávky — odkaz na detaily objednávky, pokud byla platba spárována.- Částka — zelená pro příjem, červená pro výdaje.- Variabilní / konstantní / specifický symbol a BIC — identifikátory platby.- Datum transakce.- Účet a banka příjemce, jméno příjemce.- Typ transakce — například příchozí platba, odchozí platba, poplatek nebo úrok.- Odesílatel.- Poznámka / komentář z bankovního pohybu.Transakce se automaticky obnovují každé 3 minuty, takže nové pohyby se v přehledu objeví bez nutnosti ruční aktualizace.## Synchronizace bankovních účtůSynchronizace znamená stažení nejnovějších transakcí z API banky a jejich uložení do administrace. Probíhá automaticky na pozadí v pravidelných intervalech, ale můžete ji také kdykoli spustit ručně — buď pro všechny účty najednou tlačítkem Synchronizovat vše v pravém horním rohu, nebo individuálně ikonou v řádku konkrétního účtu. Celý proces má jasně definované kroky.Během synchronizace systém nejprve stáhne všechny nové transakce od poslední úspěšné synchronizace, uloží je do databáze a přiřadí kategorii na základě pravidel. Poté se pokusí spárovat každou transakci s otevřenými objednávkami (viz další sekce) a nakonec aktualizuje zůstatek a časovou značku poslední synchronizace. Tento proces běží v několika paralelních fázích, aby se minimalizoval dopad na výkon i u organizací s vysokým objemem pohybů.> ℹ️ Pokud banka vrátí chybu (například vypršel token nebo byl překročen limit dotazů), systém ji zaznamená a pokus o stažení se zopakuje v dalším cyklu, takže dočasné výpadky se obvykle řeší automaticky bez zásahu personálu.## Párování transakcí s objednávkamiKlíčovou funkcí modulu je automatické propojování bankovních transakcí s objednávkami, neboť toto spojení zajišťuje uzavírání zaplacených objednávek bez lidského zásahu. Systém při párování postupuje ve čtyřech krocích: nejprve načte otevřené objednávky s neuhrazenými platbami (maximálně 90 dní staré), porovná variabilní symbol transakce s variabilním symbolem objednávky, ověří shodu částky (s tolerancí pro více-měnové platby) a pokud vše souhlasí, přiřadí transakci k objednávce, označí objednávku jako Zaplaceno a uzavře související fakturu.Pokud variabilní symbol chybí nebo nesouhlasí, systém se pokusí prohledat také text zprávy a komentář transakce pro číslo objednávky. V nejednoznačných případech zůstane transakce nespárována a čeká na ruční zásah.> 💡 Pro spolehlivé párování vždy poučte zákazníky, aby při platbě uváděli variabilní symbol — je to nejrychlejší cesta k automatickému uzavření objednávky a výrazně snižuje manuální práci při větším počtu příchozích plateb.## Typy bank a připojení účtuTlačítko Přidat token v pravém horním rohu otevře dialog pro připojení nového bankovního účtu. V aktuální verzi administrace je podporováno připojení přes Fio Banku pomocí API tokenu, přičemž další banky (včetně připojení přes evropský standard PSD2) jsou v přípravě.### Fio Banka — připojení přes API tokenPřipojení k Fio Bance probíhá ve čtyřech jednoduchých krocích. V internetovém bankovnictví Fio si zvolíte Nastavení › API a vygenerujete nový API token s oprávněními pouze pro čtení. Token poté zkopírujete a vložíte do dialogu Přidat token v administraci. Po uložení systém okamžitě ověří token a provede první synchronizaci transakcí, takže hned uvidíte, zda připojení funguje správně.> ⚠️ Token poskytuje přístup k vaší transakční historii. Uchovávejte ho v bezpečí a v případě podezření na jeho kompromitaci jej neprodleně zrušte v bance a vygenerujte nový — administrace si s výměnou tokenu poradí bez přerušení služby.### Připojení přes PSD2 / OAuthPro vybrané banky bude v budoucnu možné připojení přes evropský standard PSD2 s autorizací přes OAuth. Výhodou je, že nemusíte ručně generovat tokeny — přístup je potvrzen přímo v internetovém bankovnictví a automaticky se aktualizuje. Ohledně dostupnosti pro konkrétní banky se informujte u podpory.## Ruční práce s transakcemiPřestože většina procesu je automatizovaná, některé situace vyžadují ruční zásah. Mezi nejčastější patří chybně spárované transakce, které je třeba odpojit od objednávky a přiřadit k jiné, transakce s neznámou kategorií, u nichž je vhodné vytvořit nové pravidlo pro budoucí pohyby, nebo interní převody mezi vlastními účty organizace, které je nutné označit tak, aby se nezapočítávaly do příjmů či nákladů a nezkreslovaly ekonomický výsledek.## Doporučené postupyAlespoň jednou týdně otevřete modul a zkontrolujte, zda jsou všechny účty zelené — tedy zda byla poslední synchronizace úspěšná. Pravidelně kontrolujte nespárované transakce, jelikož se obvykle jedná o platby s chybným variabilním symbolem, které je potřeba ručně přiřadit, aby se objednávka uzavřela. Při přidávání nového účtu vždy ověřte, že token má oprávnění pouze pro čtení — tím se zmírní riziko neoprávněných pohybů i v případě jeho kompromitace. A konečně, průběžně doplňujte kategorie transakcí, jelikož výsledné grafy pak přesněji odrážejí skutečné finanční zdraví organizace a poskytují spolehlivý podklad pro rozhodování.